Банковское право в Германии

Банковское право в Германии регулируется множеством национальных законов, постановлений и административных распоряжений и законодательством Европейского союза.

Требуемая законодательством стабильность рынков капитала и соответствующая защита прав и интересов инвесторов ставят высокие требования к правомерному оказанию финансовых услуг. Банковская деятельность и определенные виды деятельности из финансовой сферы подлежат обязательному лицензированию.

Циркулярным письмом 4/2010 (WA) MaComp Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) обязало компании финансового сектора и банковской системы Германии внедрять системы комплаенс-контроля с целью долгосрочного обеспечения соблюдения законов и постановлений. Ответственным за соблюдение комплаенса является при этом руководство компании. Правовой базой комплаенса являются также положения Закона о банковской деятельности (Kreditwesengesetz, KWG) и Закона о торговле ценными бумагами (Wertpapierhandelsgesetz, WpHG). Поставщики финансовых услуг отвечают за соблюдение действующего законодательства их сотрудниками. Для соответствия этим требованиям необходим включенный в систему корпоративного управления комплаенс-контроль.

Компании, предлагающие инвестиционные услуги, должны дополнительно предотвращать незаконные транзакции своих сотрудников, такие как инсайдерские операции в соответствии со статьей 14 Закона о торговле ценными бумагами. В противном случае компания и ее руководство несут административную или даже уголовную ответственность.

С экономической точки зрения поставщики финансовых услуг должны гарантировать свою стабильность. Они должны иметь надлежащую деловую структуру и систему управления рисками. При многократном или грубом нарушении данных обязанностей BaFin вправе отозвать выданную лицензию.

Наши юристы по финансовому и банковскому праву в Германии предоставляют целый спектр услуг, таких как:

• Составление и введение в действие руководящих принципов деятельности
• Юридическое сопровождение процедур лицензирования в органах управления финансового надзора (BaFin)
• Отчетность перед Федеральным банком (Bundesbank)
• Предоставление/составление форм договоров, заключаемых в финансовом секторе
• Юридическое сопровождение выпуска ценных бумаг
• Юридическое сопровождение учреждения инвестиционных фондов
• Юридическое сопровождение финансирования венчурного капитала
• Юридическое сопровождение кредитных сделок
• Налоговое и юридическое обслуживание банков Германии, представительств зарубежных банков в Германии и дочерних компаний иностранных финансовых компаний
• Представление интересов клиента в процессе разрешения споров, связанных с осуществлением финансовой, инвестиционной или банковской деятельности
• Ведение судебных споров с банками

Опытная команда специалистов в области банковского права адвокатского бюро WINHELLER поможет Вам подготовить необходимую документацию для работы в финансовом секторе. В нашей базе данных бюро имеются многочисленные образцы документов, в том числе:

• контрактная документация
• общие условия договора
• договоры инвестиционного консалтинга и инвестиционного посредничества
• руководящие принципы деятельности компании («Compliance Manuals»)
• схема структурной организации и организации производственного процесса

Юристы по банковскому праву юридической компании WINHELLER с удовольствием помогут Вам найти эффективное и экономичное решение Ваших вопросов. По желанию адвокаты-специалисты в области банковского права адаптируют наши образцы документов для индивидуальных потребностей Вашего бизнеса.

Для соблюдения требований законодательства в финансовом секторе необходимо обеспечить соответствие контрактной документации, общих условий договора, документации оказания услуг и обязательных внутренних руководящих принципов деятельности компании нормам банковского и финансового права. Из-за строгих требований немецкого законодательства особенно к поставщикам финансовых услуг, мы советуем Вам обязательно проверять или составлять документы с опытным адвокатом со специализацией в банковском праве. Данный подход поможет Вам предотвратить вероятность ошибок и в итоге сэкономить не только время и рабочие силы сейчас, но и возможные затраты в будущем при возникновении негативных последствий.

Точное соответствие действующему законодательству защитит Вас и Ваш бизнес не только от жалоб и административных актов Федерального управления финансового надзора Германии. Вы также сможете предотвратить иски клиентов о возмещении ущерба, в случае если они утверждают ошибки в инвестиционном консалтинге, недовольны результатом управления основных средств, или жалуются на ошибки в тексте договора, протоколе консультации или в общих условях договора. Соответственно, комплаенс действует не только с административно-правовой точки зрения, но важен и в гражданско-правовых отношениях с клиентами компании. Исходя из этого, необходимо обеспечить соблюдение требований немецкого и европейского законодательства и судопроизводства на всех уровнях.

Адвокаты и адвокаты-специалисты в области банковского права юридической фирмы WINHELLER помогут Вам разработать и внедрить систему комплаенс-контроля и при необходимости защитят Ваши интересы в суде.

Юристы и адвокаты-специалисты в области банковского права адвокатского бюро WINHELLER имеют многолетний опыт юридической работы по сделкам на рынках капитала и в банковском секторе. Благодаря глубокому пониманию отраслевой специфики и высокому уровню знаний, высококвалифицированные адвокаты нашей юридической компании обеспечат успех Вашей сделки и помогут обезопасить Ваш банк от административных и судебных разбирательств. В число клиентов юридической фирмы WINHELLER входят банки, институциональные инвесторы, заемщики, кредиторы и прочие деятели в сфере банковских и финансовых услуг.