winheller.com

Лицензирование в финнадзоре (BaFin)

Лицензирование как инструмент регулирования финансового рынка Германии

Финансовый надзор стал одним из самых динамичных и сложных областей деятельности. Помимо международных соглашений (Basel I-III) и многочисленных европейских директив (AIFM-директивы), также существуют административные регламенты (напр. MaRisk и MaComp). Вдобавок к немецкому законодательству в области банковского права (напр. KWG, ZAG, WpHG, KAGB), компаниям и предпринимателям, выходящим на немецкий финансовый рынок, необходимо соблюдать требования лицензирования банковских и финансовых операций. 

При оказании финансовых и банковских услуг в Германии Вам необходимо иметь BaFin-лицензию

BaFin - Федеральное управление финансового надзора Германии – регулирует финансовый рынок Германии. Сегодня для большинства видов деятельности в банковском секторе требуется BaFin-лицензия. Маленькие компании в свою очередь предлагают услуги, для которых необходимо получение специального разрешения (лицензии) немецкого финнадзора (BaFin), без наличия данной лицензии. Такая практика наказуема немецким законодательством. Адвокатское бюро WINHELLER категорически не рекомендует такие методы. Лучший способ избежать проблем с BaFin – это комплексная проверка перед началом деятельности в финансовом секторе. В связи с этим, своевременное обращение к адвокатам и адвокатам-специалистам в области банковского права может оказаться огромным преимуществом. Несмотря на это, многие компании идут на риск и предлагают финансовые услуги, не имея при этом действительной BaFin-лицензии. В последствии с ними связывается Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin). Юридическая фирма WINHELLER с радостью поможет Вам и в такой ситуации.

Кроме того, следует помнить, что BaFin-лицензия действительна лишь в отношении определенных видов финансовых услуг. В случае если Вы хотите расширить деятельность Вашей компании, Вам может потребоваться новая лицензия. 

Биткоин-бизнес и краудфандинговые платформы

При ведении биткоин-бизнеса и краудфандинговых платформ так же может понадобиться лицензирование финнадзора (BaFin). В первую очередь, это зависит от Вашей бизнес-модели и правовых норм так называемого Zahlungsdiensteaufichstsgesetz (ZAG) - немецкого Закона о платежной системе. Согласно немецкому Закону о банковской деятельности, новые электронные валюты, например, биткоин расцениваются как финансовые инструменты, а точнее, как расчётные денежные единицы. Если Вы профессионально занимаетесь криптовалютой, в том числе и биткоин, Вам необходима BaFin-лицензия.

Что следует учесть при выходе на немецкий финансовый рынок?

При выходе на немецкий финансовый рынок, Вам следует обратиться за советом к специалистам для того, чтобы обеспечить соответствие с законодательством Германии. Адвокаты-специалисты в области банковского права юридической компании WINHELLER с радостью проверят, нужна ли для Вашего бизнеса BaFin-лицензия, а также подготовят все необходимое для получения данной лицензии. В частности, юристы нашего бюро разработают с Вами следующие пункты:

  • Какой вид финансовых услуг Вы собираетесь предлагать? Планируете ли Вы в будущем расширить сферу деятельности Вашей компании? Где могут возникнуть конфликты, которые следует решить перед подачей заявления на получение лицензии?
  • Какие личные требования Вы должны выполнить и сколько собственных средств необходимо вложить?
  • Какие процессы регулирования рисков необходимо внедрить и какие требования существуют к организации системы комплаенс-контроля?
  • Какие типовые договоры следует предоставить BaFin?

Юристы и адвокаты-специалисты в области банковского права адвокатского бюро WINHELLER имеют многолетний опыт юридической работы в области финансового сектора. Благодаря глубокому пониманию отраслевой специфики и узкой специализации, адвокаты нашей юридической фирмы обеспечат Вам успешный выход на немецкий финансовый рынок.

Также Вам следует учесть, что в рамках процесса получения лицензирования Вам необходимо соблюдать документационные требования и предоставить Федеральному управлению финансового надзора Германии (BaFin) исчерпывающую информацию и документацию о Вашем бизнесе, в том числе, контракты с Вашими клиентами, описание рисков, связанных с Вашими финансовыми продуктами. Кроме этого, отмывание денег, аутентификация и управление рисками зачастую также являются темой юридического консалтинга.

Лицензирование в финнадзоре (BaFin)

Контактная информация

Aдвокат Д.ю.н. Аннетте Вагеменн и адвокат Себастиан Фёрсте проконсультируют Вас по всем вопросам относительно финансового регулирования в Германии.


Лицензирование в финнадзоре

Также Вы можете напрямую обратиться на русском языке к коммерческому директору нашего бюро Ирине Винхеллер, а также к нашему российскому юристу-менеджеру по работе с русскоязычными клиентами Светлане Таммер. Вы можете связаться с ними по электронной почте (info@winheller.com) или по телефону (+49 69 76 75 77 80). Мы будем рады сотрудничеству с Вами!

Новости

Контакт

Контакт

Awards

Juve Award WINHELLER в пятерке лучших по версии Legal 500 Сотрудники и кандидаты на вакансии рекомендуют WINHELLER Один из лидеров среди юридических компаний по праву СМИ 2016
Focus-Spezial: топ-адвокаты Германии