BaFin: Лицензирование деятельности в Германии

Компаниям и предпринимателям, выходящим на немецкий финансовый рынок, необходимо соблюдать требования лицензирования предпринимательской деятельности в Германии в сфере банковских и финансовых операций.

Через Федеральное управление финансового надзора (BaFin) Германия регулирует свой финансовый рынок. Сегодня для большинства видов деятельности в банковском секторе требуется специального разрешения лицензия BaFin. Компании малого бизнеса часто не догадываются о том, что предлагают услуги, для которых необходимо получение лицензии немецкого финнадзора. Из-за этого они попадают под строгие санкции немецкого законодательства, не имея такой лицензии. Кроме того, следует помнить, что лицензия BaFin действительна лишь в отношении определенных видов финансовых услуг. В случае если Вы желаете расширить деятельность Вашей компании, Вам может потребоваться новая лицензия.

При ведении крипто-бизнеса и краудфандинговых платформ так же может понадобиться лицензия BaFin. В первую очередь, это зависит от Вашей бизнес-модели и правовых норм Закона о надзоре за платёжными услугами (ZAG). Согласно немецкому Закону о банковской деятельности, новые электронные валюты, например, биткоин, расцениваются как финансовые инструменты, а точнее, как расчётные денежные единицы. Если Вы профессионально занимаетесь криптовалютой, Вам необходима лицензия BaFin.

Лучший способ избежать проблем с BaFin – это комплексная проверка перед началом деятельности в финансовом секторе. В связи с этим, своевременное обращение к адвокатам-специалистам в области банковского права может оказаться огромным преимуществом. Если BaFin уже предъявило Вам претензию из-за отсутствия лицензии, юридическая фирма WINHELLER поможет Вам и в такой ситуации.

При выходе на финансовый рынок Германии Вам следует обратиться за советом к специалистам, чтобы обеспечить соответствие Вашей деятельности с законодательством Германии. Адвокаты-специалисты в области банковского права юридической компании WINHELLER проверят, нужна ли для Вашего бизнеса лицензия BaFin, а также подготовят все необходимое для получения данной лицензии. В частности, юристы нашего бюро проработают с Вами следующие вопросы:

• Какой вид финансовых услуг Вы собираетесь предлагать? Планируете ли Вы в будущем расширить сферу деятельности Вашей компании? Где могут возникнуть конфликты, которые следует решить перед подачей заявления на получение лицензии?
• Какие личные требования Вы должны выполнить и сколько собственных средств необходимо вложить?
• Какие процессы регулирования рисков необходимо внедрить и какие требования существуют к организации системы комплаенс-контроля?
• Какие типовые договоры следует предоставить BaFin?

Юристы и адвокаты-специалисты в области банковского права адвокатского бюро WINHELLER имеют многолетний опыт юридической работы в области финансового сектора. Благодаря глубокому пониманию отраслевой специфики и узкой специализации, адвокаты нашей юридической фирмы обеспечат Вам успешный выход на немецкий финансовый рынок.

Также Вам следует учесть, что в рамках процесса получения лицензирования деятельности в Германии Вам необходимо соблюдать документационные требования и предоставить BaFin исчерпывающую информацию и документацию о Вашем бизнесе, в том числе, контракты с Вашими клиентами, описание рисков, связанных с Вашими финансовыми продуктами. Кроме этого, отмывание денег, аутентификация и управление рисками зачастую также являются темой юридического консалтинга.