DE  |   -- EN  |   -- RU

BaFin: Лицензирование деятельности в Германии

Что такое лицензия BaFin в Германии

Компаниям и предпринимателям, выходящим на немецкий финансовый рынок, необходимо соблюдать требования лицензирования предпринимательской деятельности в Германии в сфере банковских и финансовых операций.

Через Федеральное управление финансового надзора (BaFin) Германия регулирует свой финансовый рынок. Сегодня для большинства видов деятельности в банковском секторе требуется BaFin-лицензия. Компании малого бизнеса часто не догадываются о том, что предлагают услуги для которых необходимо получение специального разрешения (лицензии) немецкого финнадзора. Из-за этого они попадают под строгие санкции немецкого законодательства, не имея такой лицензии. Кроме того, следует помнить, что BaFin-лицензия действительна лишь в отношении определенных видов финансовых услуг. В случае если вы хотите расширить деятельность вашей компании, вам может потребоваться новая лицензия.

При ведении биткоин-бизнеса и краудфандинговых платформ так же может понадобиться лицензия BaFin. В первую очередь, это зависит от Вашей бизнес-модели и правовых норм закона о надзоре за платёжными услугами (ZAG). Согласно немецкому Закону о банковской деятельности, новые электронные валюты, например, биткоин расцениваются как финансовые инструменты, а точнее, как расчётные денежные единицы. Если Вы профессионально занимаетесь криптовалютой, в том числе и биткоин, Вам необходима BaFin-лицензия.

Лучший способ избежать проблем с BaFin – это комплексная проверка перед началом деятельности в финансовом секторе. В связи с этим, своевременное обращение к адвокатам и адвокатам-специалистам в области банковского права может оказаться огромным преимуществом. Если BaFin уже предъявило вам претензию из-за отсутствия лицензии, юридическая фирма WINHELLER поможет вам и в такой ситуации.

Юридические услуги в области финансового регулирования от адвокатов WINHELLER

При выходе на финансовый рынок Германии, Вам следует обратиться за советом к специалистам, чтобы обеспечить соответствие вашей деятельности с законодательством Германии. Адвокаты-специалисты в области банковского права юридической компании WINHELLER проверят, нужна ли для Вашего бизнеса BaFin-лицензия, а также подготовят все необходимое для получения данной лицензии. В частности, юристы нашего бюро проработают с Вами следующие вопросы:

  • Какой вид финансовых услуг Вы собираетесь предлагать? Планируете ли Вы в будущем расширить сферу деятельности Вашей компании? Где могут возникнуть конфликты, которые следует решить перед подачей заявления на получение лицензии?
  • Какие личные требования Вы должны выполнить и сколько собственных средств необходимо вложить?
  • Какие процессы регулирования рисков необходимо внедрить и какие требования существуют к организации системы комплаенс-контроля?
  • Какие типовые договоры следует предоставить BaFin?

Юристы и адвокаты-специалисты в области банковского права адвокатского бюро WINHELLER имеют многолетний опыт юридической работы в области финансового сектора. Благодаря глубокому пониманию отраслевой специфики и узкой специализации, адвокаты нашей юридической фирмы обеспечат Вам успешный выход на немецкий финансовый рынок.

Также Вам следует учесть, что в рамках процесса получения лицензирования деятельности в Германии Вам необходимо соблюдать документационные требования и предоставить BaFin исчерпывающую информацию и документацию о вашем бизнесе, в том числе, контракты с Вашими клиентами, описание рисков, связанных с вашими финансовыми продуктами. Кроме этого, отмывание денег, аутентификация и управление рисками зачастую также являются темой юридического консалтинга.

Юридические услуги для банков в компании WINHELLER оказывают адвокат д.ю.н. Аннетте Вагемaнн и адвокат Беньямин Киршбаум.

Мы оказываем услуги лично в наших офисах во Франкфурте-на-Майне, Берлине, Мюнхене, Карлсруэ или Гамбурге, а также консультируем по телефону и видеосвязи.


Ваши вопросы Вы можете задать на русском языке Ирине Винхеллер и Екатерине Зубковой по телефону +49 (0)69 76 75 77 80 или по адресу электронной почты info@winheller.com.

Мы будем рады сотрудничеству с Вами!

Контакт

Контакт

Awards

Juve AwardWINHELLER в пятерке лучших по версии Legal 500
azur100: Лучшие работодатели для юристов 2021