Alternativen zur BaFin-Lizenz

Die Beantragung einer BaFin-Lizenz ist nicht für jedes Geschäftsmodell der optimale Weg. Als erfahrene Rechtsberater im Finanzsektor unterstützen wir Sie dabei, die für Ihr Unternehmen passende regulatorische Lösung zu finden. Wir analysieren Ihr Geschäftsmodell sorgfältig und zeigen Ihnen nach Möglichkeit verschiedene Alternativen auf, die Ihnen einen rechtssicheren Markteintritt ermöglichen - ohne den Prozess einer BaFin-Lizenzierung durchlaufen zu müssen.

Sollte die Beantragung einer BaFin-Lizenz also nicht der richtige Weg für Sie sein, beraten wir Sie gern zu sämtlichen möglichen Alternativen zur BaFin-Zulassung. Dazu zählen:

• Haftungsdach ("Tied Agent")
  Ein Finanzberater kann sich als vertraglich gebundener Vermittler (Tied Agent) an ein Institut mit BaFin-Erlaubnis binden. Dadurch kann er Anlageberatung und -vermittlung ohne eigene BaFin-Lizenz durchführen.
• Finanzanlagenvermittler-Erlaubnis nach § 34f GewO
  Diese Erlaubnis erlaubt die Vermittlung bestimmter Finanzinstrumente wie Investmentfonds und Vermögensanlagen. Sie wird von der IHK erteilt und erfordert einen Sachkundenachweis sowie eine Berufshaftpflichtversicherung.
• Gewerbeerlaubnis nach § 34c GewO
  Für bestimmte eingeschränkte Tätigkeiten wie Immobilienvermittlung kann eine Gewerbeerlaubnis ausreichen.
• EU-Passporting
  Unternehmen mit Sitz in einem anderen EU-Land können unter bestimmten Voraussetzungen grenzüberschreitend in Deutschland tätig werden, ohne eine deutsche BaFin-Lizenz zu benötigen.
• Kooperation mit lizenzierten Instituten
  Durch Kooperationsmodelle können bestimmte Dienstleistungen in Zusammenarbeit mit bereits lizenzierten Unternehmen angeboten werden.
• Modifikation des Geschäftsmodells auf nicht-erlaubnispflichtige Tätigkeiten
  Wie überlegen gemeinsam, wie sie Ihr Geschäftsmodell so modifizieren, dass Ihre Tätigkeit nicht dem Erlaubnisvorbehalt unterliegt.