Family Office Services - Anwälte und Wealth Manager beraten bundesweit
Was ist ein Family Office ?
Ein Family Office ist eine Einheit, die das Vermögen einer wohlhabenden Familie individuell und mit langfristigem Horizont bankenunabhängig verwaltet. Das kann bspw. durch Bündelung aller Werte in einem gesonderten Unternehmen bzw. einer gesonderten Gesellschaft geschehen. Alternativ kann die rechtliche Teilhabe an den einzelnen Bestandteilen zwar direkt bei den Familienmitgliedern liegen, ein einheitlicher Managementauftrag jedoch an einen Dienstleister erteilt werden.
Vorteile eines Family Office
Viele vermögende Familien und Familienunternehmen haben bereits die Vorzüge eines Family Office erkannt. Im Gegensatz zum „klassischen“ Vermögensverwalter steht das Vermögen weiterhin vollständig unter der Kontrolle der Familie. Zudem sind die Kosten für die Verwaltung des Vermögens oft geringer und es gibt keine versteckten Gebühren. Das Family Office zielt nur darauf ab, die Bedürfnisse der Familie zu befriedigen.
Was macht ein Family Office im Einzelnen?
Welche Leistungen ein Family Office erbringt, hängt von den Bedürfnissen der Familie ab. Umfasst das Vermögen mehrere Vermögensklassen, ist dies ein wichtiges Indiz dafür, dass das Vermögen sinnvollerweise in einen Family Office gebündelt sein sollte. Das Asset Management ist unabhängig von einzelnen Dienstleistern wie Banken, Wertpapierberatern, Hausverwaltern und bei einem einzelnen Dienstleister als „Dachverwalter“ konzentriert. Dieser kann der Familie bzw. den Vermögensinhabern, unabhängig von den einzelnen Dienstleistern und Vermögensarten, eine Ergebniskontrolle (Buchführung, Controlling, Reporting) zur Verfügung stellen.
Neben der Verwaltung des Vermögens kann ein Family Office
- für Ergebnisverteilung und Kommunikation sorgen,
- familiäre Streitigkeiten vorbeugen oder lösen,
- Rechts- und Steuerberatungsleistungen erbringen,
- das Reisemanagement, den Personenschutz und vieles mehr übernehmen.
So individuell Familien und familiäre Bedürfnisse sind, so individuell können auch die Leistungen eines Family Office sein.
Ab wann macht ein Family Office Sinn?
Effektiv können Family Office Strukturen bereits bei geringeren Vermögen ab ca. 5 Mio. EUR eingesetzt werden. Mit wachsendem Vermögen steigt allerdings auch die Effektivität des Einsatzes eines Family Office erheblich. Das „klassische“ Full-Service-Family-Office ist in der Regel ab einem zu verwaltenden Vermögen von über 100 Mio. EUR auszumachen. Oft findet man auch Multi-Family Offices als Zusammenschluss mehrerer vermögender Familien.
Unsere Leistungen im laufenden Betrieb
Unsere Beratungsleistungen stellen im laufenden Betrieb für Family Offices (als bereits bestehende Struktur) viele wichtige Bestandteile zur Verfügung, insbesondere:
- laufende steuerliche und rechtliche Beratung des Family Office und der Familienmitglieder,
- Beratung im Rahmen der Vermögensverwaltung; insbesondere steuerliche und rechtliche Beratung im Zusammenhang mit laufenden Investments sowie bei dem Erwerb von Vermögensgegenständen, etwa Immobilien,
- Gründung von (Familien) Holdinggesellschaften, besonders Familienstiftungen oder gemeinnützige Stiftungen,
- Umstrukturierung bestehender Gesellschaften mit Fokus der Nachfolgegestaltung,
- Implementierung von Beirat- und Aufsichtsratsstrukturen,
- Implementierung einer Family Governance,
- Unterstützung bei Due Diligence,
- Schulung von Family Office Mitarbeitern, Mitgliedern von Geschäftsführung, Aufsichtsrat oder Beirat und Familienmitgliedern.
Wie begleitet WINHELLER Sie auf dem Weg zu Ihrem Family Office?
Zunächst identifizieren wir Ihren Vermögensbestand im rechtlichen wie steuerlichen Sinne. Anschließend wägen wir die Optionen für eine Struktur mit Ihnen ab und skizzieren die Ergebnisse in einer Zusammenfassung. Damit können Sie allein oder durch uns organisiert Angebote verschiedener Assetmanager einholen. Entsprechend dem Ergebnis der Angebote werden die wirtschaftlichen und organisatorischen Rahmendaten mit den steuerlichen und rechtlichen Ergebnissen zusammengeführt und final über die Struktur und den Dienstleister entschieden.
Ihr Family Office mit WINHELLER
Sie benötigen Unterstützung beim Thema Family Offices? Sie suchen steuerliche und rechtliche Beratung im Zusammenhang mit laufenden Investments? Sie sind interessiert an der Gründung von Familien- oder gemeinnützigen Stiftungen? Sie möchten eine Family Governance implementieren? Melden Sie sich gerne bei uns. Sie erreichen uns am besten per E-Mail (info@winheller.com) oder telefonisch (069 76 75 77 85 22).
Sie benötigen Unterstützung?
Sie haben Fragen zu unseren Leistungen oder möchten einen persönlichen Beratungstermin vereinbaren? Wir freuen uns auf Ihre Kontaktaufnahme! Häufig gestellte Fragen beantworten wir in unseren FAQs.
Oder rufen Sie uns an: +49 (0)69 76 75 77 85 22
